求學問校網(wǎng)小編為大家整理了2021年湖北自考金融營銷考試大綱以及部分樣題，大家要在大綱和樣題中查漏補缺，下面我們一起來看看吧！
考核內(nèi)容與考核目標
第一章 金融營銷導論
一、學習目的與要求
掌握金融營銷的基本含義，掌握金融營銷的基本任務和作用，了解金融營銷的演變歷程，并對金融營銷理念形成總體性的認識。
二、考核知識點與考核目標
（一）金融營銷的基本含義（重點）
識記：市場營銷、金融營銷的含義；金融營銷的核心概念（需要、欲望與需求；投資與融資；金融產(chǎn)品；機會、成本、風險與效用；金融交易；金融市場；金融消費、金融消費者與營銷者）。
理解：金融營銷的主要特征。
（二）金融營銷的基本任務與作用（重點）
理解：金融營銷的基本任務；金融營銷的主要作用。
（三）金融營銷的演變歷程（次重點）
識記：市場營銷的觀念演變；金融營銷的發(fā)展過程。
理解：市場營銷掛念與推銷觀念的本質區(qū)別；金融營銷的動因分析。
（四）金融營銷在我國的興起（一般）
理解：我國金融營銷尚存的問題。
第二章 金融營銷環(huán)境分析
一、學習目的與要求
了解金融營銷環(huán)境的定義，掌握金融營銷環(huán)境分析的特征和過程，掌握金融營銷的宏觀環(huán)境分析、中觀環(huán)境分析和微觀環(huán)境分析，熟悉金融企業(yè)對環(huán)境分析和威脅的評估和對策，能將環(huán)境分析運用到金融營銷實踐。
二、考核知識點與考核目標
（一）金融營銷環(huán)境的基本含義（次重點）
識記：金融營銷環(huán)境的定義。
理解：金融營銷環(huán)境分析的特征；金融營銷環(huán)境分析的過程。
（二）金融營銷的宏觀環(huán)境分析（重點）
應用：金融營銷的政治法律環(huán)境分析；金融營銷的經(jīng)濟技術環(huán)境分析；金融營銷的科學技術環(huán)境分析；金融營銷的社會文化環(huán)境分析。
（三）金融營銷的中觀環(huán)境分析（重點）
應用：市場環(huán)境分析；客戶環(huán)境分析；競爭環(huán)境分析。
（四）金融營銷的微觀環(huán)境分析（重點）
理解：金融營銷環(huán)境給金融企業(yè)帶來的營銷機會及環(huán)境威脅。
（五）金融企業(yè)對環(huán)境機會和威脅的評估與對策（次重點）
識記：環(huán)境機會的含義；環(huán)境威脅的含義。
理解：環(huán)境機會和威脅的評估。
應用：環(huán)境威脅的應對策略。
第三章 金融營銷中的客戶行為
一、學習目的與要求
了解金融客戶的含義與分類，了解金融客戶行為的影響因素，熟悉金融客戶行為的決策過程，掌握金融客戶行為的模式與特征，能將其運用于金融營銷實踐。
二、考核知識點與考核目標
（一）金融客戶的含義與分類（一般）
識記：金融客戶的含義。
理解：金融客戶的分類（按金融交易主體劃分、按金融交易需求劃分、按金融交易量劃分）。
（二）金融客戶行為的影響因素（次重點）
識記：金融客戶的需求特征。
理解：影響金融客戶行為的主要因素。
（三）金融客戶行為的決策過程（重點）
理解：金融決策參與者的類型；金融決策過程分析；金融客戶的行為模式。
應用：金融客戶的購買行為類型及營銷努力的途徑和方法。
第四章 金融市場細分與定位
一、學習目的與要求
了解金融市場概述，掌握金融市場細分的含義、作用與方法，了解金融市場細分的條件和標準，掌握金融市場定位的含義和方法，熟悉金融市場定位的原則、層次和程序，能將其運用于金融營銷實踐。
二、考核知識點與考核目標
（一）金融市場概述（一般）
識記：金融市場的基本含義；金融市場的構成要素；金融市場的分類。
理解：金融市場的產(chǎn)生和演變；金融市場的作用與功能；金融市場健全的標志。
（二）金融市場細分（重點）
識記：金融市場細分的含義。
理解：金融市場細分的作用；金融市場細分的標準。
應用：金融市場細分的條件；金融市場細分的方法。
（三）金融市場定位（重點）
識記：金融市場定位的基本含義。
理解：金融市場定位的基本原則；我國商業(yè)銀行的市場定位分析。
應用：金融市場定位的主要方法；金融市場定位的基本層次；金融市場定位的主要程序。
第五章 金融營銷計劃、組織與戰(zhàn)略
一、學習目的與要求
了解金融營銷計劃的編制與執(zhí)行；了解金融營銷組織的發(fā)展與控制；掌握金融營銷戰(zhàn)略的分類與實施。
二、考核知識點與考核目標
（一）金融營銷計劃的編制與執(zhí)行（一般）
識記：金融營銷計劃的含義。
理解：金融營銷計劃的沿革；金融營銷計劃的分類；金融營銷計劃的意義。
應用：金融營銷計劃的內(nèi)容；金融營銷計劃的編制；金融營銷計劃的執(zhí)行。
（二）金融營銷組織的發(fā)展與控制（次重點）
識記：金融營銷組織的模式分類。
理解：金融營銷組織的歷史演進；金融營銷組織的協(xié)調；金融營銷組織的發(fā)展
應用：金融營銷組織的控制方法；金融營銷組織控制的程序。
（三）金融營銷戰(zhàn)略的分類與實施（次重點）
應用：目標市場戰(zhàn)略；市場競爭戰(zhàn)略；營銷組合戰(zhàn)略；經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略。
第六章 金融市場調查與營銷預測
一、學習目的與要求
了解金融市場調查的基本含義、任務和重要意義；熟悉金融市場調查的內(nèi)容；熟悉金融市場營銷預測的分類、內(nèi)容與方法。
二、考核知識點與考核目標
（一）金融市場調查概述（一般）
識記：金融市場調查的概念。
理解：金融市場調查的任務；金融市場調查的重要意義。
（二）金融市場調查內(nèi)容（重點）
理解：金融市場調查的對象，包括營銷環(huán)境、客戶需求、市場供求、金融產(chǎn)品；金融市場調查的程序。
應用：金融市場調查的方法，包括訪問法、觀察法、實驗法。
（三）金融市場營銷預測（次重點）
理解：金融市場營銷預測的分類；金融市場營銷預測的內(nèi)容。
應用：金融市場營銷預測的方法，包括意見綜合法、專家意見法、時間序列法、回歸分析法。
第七章 金融產(chǎn)品與營銷策略
一、學習目的與要求
了解金融產(chǎn)品的基本含義；熟悉金融產(chǎn)品的開發(fā)策略；掌握金融產(chǎn)品的定價策略；熟悉金融產(chǎn)品的分銷策略；掌握金融產(chǎn)品的促銷策略。
二、考核知識點與考核目標
（一）金融產(chǎn)品概述（次重點）
識記：金融產(chǎn)品的含義；金融產(chǎn)品的特征；金融產(chǎn)品的層次。
（二）金融產(chǎn)品開發(fā)策略（重點）
識記：金融產(chǎn)品開發(fā)的含義；金融產(chǎn)品生命周期的基本含義。
理解：金融產(chǎn)品開發(fā)的目標；金融產(chǎn)品開發(fā)的過程。
應用：金融產(chǎn)品生命周期的營銷策略，包括產(chǎn)品導入期的營銷策略、產(chǎn)品成長期的營銷策略、產(chǎn)品成熟期的營銷策略、產(chǎn)品衰退期的營銷策略。
（三）金融產(chǎn)品定價策略（重點）
識記：金融產(chǎn)品定價的概念；金融產(chǎn)品定價的基本原理；金融產(chǎn)品定價的主要目標，包括利潤最大化、提高收益率、擴大市場份額、適應價格競爭、優(yōu)化金融服務、樹立企業(yè)形象。
理解：金融產(chǎn)品定價的營銷策略，包括撇脂定價策略、滲透定價策略、細分定價策略、組合定價策略、折扣定價策略。
應用：成本導向定價法；需求導向定價法；競爭導向定價法。
（四）金融產(chǎn)品分銷策略（重點）
識記：金融產(chǎn)品分銷渠道的概念；金融產(chǎn)品分銷渠道的特征。
理解：金融產(chǎn)品分銷渠道的影響因素；金融產(chǎn)品分銷渠道的種類劃分；金融產(chǎn)品分銷渠道的選擇變量。
應用：金融產(chǎn)品分銷渠道的選擇策略，包括空間模型法、雙變量法；金額產(chǎn)品分銷渠道的拓展策略。
（五）金融產(chǎn)品促銷策略（重點）
識記：金融產(chǎn)品促銷的概念；人員推銷的概念；金融廣告的概念；金融廣告的特點與分類；營業(yè)推廣的概念；營業(yè)推廣的特點與作用；公共促銷的概念；公共促銷的原則。
理解：人員推銷的任務與作用；金融產(chǎn)品促銷的影響因素；人員推銷的特點。
應用：人員推銷的形式、方法與策略；金融廣告的實施步驟與策略；營業(yè)推廣的策略與方法。
第八章 金融營銷與風險管理
一、學習目的與要求
熟悉金融產(chǎn)品風險和金融企業(yè)風險；掌握金融企業(yè)營銷風險管理的目標與內(nèi)容；熟悉金融產(chǎn)品風險的危害、估計及處理。
二、考核知識點與考核目標
（一）金融產(chǎn)品風險和金融企業(yè)風險（一般）
識記：金融產(chǎn)品風險的概念；金融產(chǎn)品風險的特征；金融產(chǎn)品風險的分類；金融企業(yè)風險及其主要類型。
（二）金融企業(yè)營銷風險管理的目標與內(nèi)容（次重點）
識記：風險管理的目標與任務。
理解：金融營銷風險管理決策的主要內(nèi)容，包括風險識別、風險分析與評估、風險安排、風險控制。
（三）金融產(chǎn)品風險的危害、評估及處理（重點）
理解：金融產(chǎn)品風險的危害。
應用：金融產(chǎn)品風險的評估；金融產(chǎn)品風險的預防、控制和財務處理工具。
第九章 互聯(lián)網(wǎng)金融與營銷創(chuàng)新
一、學習目的與要求
掌握互聯(lián)網(wǎng)金融的基本含義與特征；掌握互聯(lián)網(wǎng)金融營銷的六大模式，熟悉互聯(lián)網(wǎng)金融的營銷創(chuàng)新；了解我國互聯(lián)網(wǎng)營銷的現(xiàn)狀。
二、考核知識點與考核目標
（一）互聯(lián)網(wǎng)金融的基本含義（次重點）
識記：互聯(lián)網(wǎng)金融的基本含義；互聯(lián)網(wǎng)金融的主要特征。
（二）互聯(lián)網(wǎng)金融的六大模式（次重點）
識記：互聯(lián)網(wǎng)金融的六大模式。
應用：P2P網(wǎng)貸；大數(shù)據(jù)金融；眾籌大數(shù)據(jù)金融；信息化金融機構。
（三）互聯(lián)網(wǎng)金融的營銷創(chuàng)新（一般）
理解：互聯(lián)網(wǎng)金融營銷的類型。
有關說明與實施要求
一、考核的能力層次表述
本大綱在考核目標中，按照“識記”、“理解”、“應用”三個能力層次規(guī)定其應達到的能力層次要求。各能力層次為遞進等級關系，后者必須建立在前者的基礎上，其含義是：
識記：能知道有關的名詞、概念、知識的含義，并能正確認識和表述，是低層次的要求。
理解：在識記的基礎上，能全面把握基本概念、基本原理、基本方法，能掌握有關概念、原理、方法的區(qū)別與聯(lián)系，是較高層次的要求。
應用：在理解的基礎上，能運用基本概念、基本原理、基本方法聯(lián)系學過的多個知識點分析和解決有關的理論問題和實際問題，是最高層次的要求。
說明：省考委統(tǒng)一加以說明，編綱教師不需自行解釋。
二、教材
1、指定教材
《金融營銷學精講》（第三版）,東北財經(jīng)大學出版社，陸劍清、黃溥君笑，2017年。
2、參考教材
《金融服務營銷》，清華大學出版社，安賀新、張宏彥，2017年；
《金融營銷學》，北京大學出版社，趙占波，2014年；
《市場營銷：原理與實踐》（第16版），中國人民大學出版社，菲利普·科特勒、阿姆斯特朗 著，樓尊 譯，2015年。
三、自學方法指導
1、在開始閱讀指定教材某一章之前，先翻閱大綱中有關這一章的考核知識點及對知識點的能力層次要求和考核目標，以便在閱讀教材時做到心中有數(shù)，有的放矢。
2、閱讀教材時，要逐段細讀，逐句推敲，集中精力，吃透每一個知識點，對基本概念必須深刻理解，對基本理論必須徹底弄清，對基本方法必須牢固掌握。
3、在自學過程中，既要思考問題，也要做好閱讀筆記，把教材中的基本概念、原理、方法等加以整理，這可從中加深對問題的認知、理解和記憶，以利于突出重點，并涵蓋整個內(nèi)容，可以不斷提高自學能力。
4、完成書后作業(yè)和適當?shù)妮o導練習是理解、消化和鞏固所學知識，培養(yǎng)分析問題、解決問題及提高能力的重要環(huán)節(jié)，在做練習之前，應認真閱讀教材，按考核目標所要求的不同層次，掌握教材內(nèi)容，在練習過程中對所學知識進行合理的回顧與發(fā)揮，注重理論聯(lián)系實際和具體問題具體分析，解題時應注意培養(yǎng)邏輯性，針對問題圍繞相關知識點進行層次（步驟）分明的論述或推導，明確各層次（步驟）間的邏輯關系。
說明：該項省考委統(tǒng)一說明，若編綱教師需做個別說明，該部分也可自行撰寫。
四、對社會助學的要求
1、應熟知考試大綱對課程提出的總要求和各章的知識點。
2、應掌握各知識點要求達到的能力層次，并深刻理解對各知識點的考核目標。
3、輔導時，應以考試大綱為依據(jù)，指定的教材為基礎，不要隨意增刪內(nèi)容，以免與大綱脫節(jié)。
4、輔導時，應對學習方法進行指導，宜提倡"認真閱讀教材，刻苦鉆研教材，主動爭取幫助，依靠自己學通"的方法。
5、輔導時，要注意突出重點，對考生提出的問題，不要有問即答，要積極啟發(fā)引導。
6、注意對應考者能力的培養(yǎng)，特別是自學能力的培養(yǎng)，要引導考生逐步學會獨立學習，在自學過程中善于提出問題，分析問題，做出判斷，解決問題。
7、要使考生了解試題的難易與能力層次高低兩者不完全是一回事，在各個能力層次中會存在著不同難度的試題。
8、助學學時：本課程共5學分，建議總課時90學時，其中助學課時分配如下：
說明：
1、該項1-7省考委統(tǒng)一說明。若編綱教師需做個別說明，該部分也可自行撰寫。
2、該項中對助學學時的分配，需由編綱教師完成。高等教育自學考試規(guī)定每學分18學時，請教師按此規(guī)定分配學時。涉及實踐考核的課程，實踐與理論課時應分別列出。
五、關于命題考試的若干規(guī)定
(包括能力層次比例、難易度比例、內(nèi)容程度比例、題型、考試方法和考試時間等)
1、本大綱各章所提到的內(nèi)容和考核目標都是考試內(nèi)容。試題覆蓋到章，適當突出重點。
2、試卷中對不同能力層次的試題比例大致是："識記"為20%、"理解"為40％、"應用"為40％。
3、試題難易程度應合理：易、較易、較難、難比例為2：3：3：2。
4、每份試卷中，各類考核點所占比例約為：重點占65%，次重點占25%，一般占10%。
5、試題類型一般分為：單項選擇題、多項選擇題、判斷說明題、名詞解釋題、簡答題、計算題、論述題、案例分析題。
6、考試采用閉卷筆試，考試時間150分鐘，采用百分制評分，60分合格。
說明：
1、該部分1、3、4、6項省考委統(tǒng)一規(guī)定，編綱教師不用自行填寫。
2、其中第2項“不同能力層次的試題比例”需編綱教師結合大綱中各章知識點能力層次分配給定。
3、第5項“試題類型”,也需編綱教師結合命題要求給出。應盡量全面的涵蓋該課程考試中可能出現(xiàn)的試題類型，避免出現(xiàn)考試中出現(xiàn)的題型在大綱中沒有舉出的情況。
六、題型示例（樣題）
（一）單項選擇題
1.歸納總結出4Ps組合的學者是 【 】
A．菲利普·科特勒 B.麥卡錫
C．查德·黑斯 D.尼爾·博登
（二）多項選擇題
2.金融客戶的需求特征包括 【 】
A．穩(wěn)定性 B. 誘導性
C．替代性 D. 衍生性 E.沖動性
（三）判斷說明題
3. 金融客戶決策過程中第一步是收集信息。 【 】
（四）名詞解釋題
4. 公關促銷
（五）簡答題
5. 簡述市場營銷觀念和推銷觀念的本質區(qū)別。
（六）計算題
6.A銀行要推出一款理財產(chǎn)品，每份理財產(chǎn)品涉及固定成本為100元，單位可變成本為50元，預計的盈虧平衡時產(chǎn)品銷量為1000份，試求：保本價格是多少？
（七）論述題
7.論述在產(chǎn)品生命周期的不同階段，金融機構應該什么樣的營銷策略？
（八）案例分析題
8.案例：
匯豐銀行首開伊斯蘭貸款
生活在英國的穆斯林絕大多數(shù)是勤勞持家的中產(chǎn)階級和勞動階層，他們辛苦掙來的錢希望用來在英國購買房屋以安家落戶。但是，西方銀行高利貸性質的購房貸款違背伊斯蘭教義，大多數(shù)人并不向銀行貸款。
經(jīng)過社會調查和財務分析，2003年，匯豐銀行發(fā)現(xiàn)英國的穆斯林公民中存在一個大市場，預計在2006年前潛藏著70億美元的穆斯林購房資金。這個市場調查令匯豐垂衍欲滴，急忙找專家論證和設計。在伊斯蘭學者顧問的幫助下，匯豐銀行采取了一項“變通”的辦法來針對此細分市場。他們大量投資購入房產(chǎn)，然后以租賃的形式租給穆斯林，每月收取房租，但到一定的年限，房租中多余的部分積累到房值時，房產(chǎn)歸于住戶。這種辦法避免了穆斯林最厭惡的定期交納利息的問題，從而使得匯豐銀行成功地進入了穆斯林市場。
問題：請分析匯豐銀行的市場營銷策略。
以上就是小編為大家整理的2021年湖北自考金融營銷考試大綱以及部分樣題，大家要根據(jù)考試大綱好好復習，祝大家有個好成績。
編輯推薦：
2021年湖北自考實踐性環(huán)節(jié)考核安排報考須知（面向社會）
